מהו טופס 1516 ואיך יש להגיש אותו לביטוח לאומי?

תחום הרווחה בישראל נמצא כידוע, באחריותו של ביטוח לאומי, גוף חשוב אך גם עמוס בבירוקרטיה ובטפסים. בשורות הבאות נתייחס לאחד הטפסים החשובים, שמו טופס 1516 ביטוח לאומי. חשוב להכיר אותו, במיוחד אם אתם זכאי קצבאות נכות או בני משפחותיהם. למרות חשיבותו הרבה, רבים טרם שמעו עליו או שאינם בטוחים מה בדיוק צריך לעשות בו או איך למלא אותו. נסביר כל זאת להלן, וכיצד הוא יכול לאפשר לכם ליהנות מהפחתה משמעותית של נטל תשלומי המס.

מהו טופס 1516 ומדוע הוא חשוב למקבלי קצבאות נכות?

ניתן לומר כי טופס 1516 בקשה לפטור ממס הוא מסמך המאפשר למי שמקבל קצבאות נכות מהביטוח הלאומי לקבל פטור ממס הכנסה למי שהוכר כבעל נכות גבוהה (90 אחוז ויותר). חשיבותו נובעת מכך שהוא מאפשר למקבלי הקצבה ולבני המשפחה הסמוכים אל שולחנם, לקבל את מלוא סכום הקצבה וההכנסות הנוספות, מבלי לשלם מס. במילים אחרות המטרה היא להגדיל את הנטו שנכנס לבנק. הטופס צריך לעניין את כל מי שמקבל קצבת נכות מביטוח לאומי, והוכר עם נכות גבוהה. הדבר המרכזי שעלינו להדגיש הוא שהזכאות לפטור ממס אינה אוטומטית! מי שלא ימלא ויגיש את הטופס, לא יקבל את הפטור.

מתי וכיצד אנו צריכים להגיש את טופס 1516?

רבים שואלים אותנו מתי למלא הטופס. ובכן, את הטופס יש להגיש כמה שיותר מוקדם, למעשה מיד לאחר שקיבלתם אישור על הזכאות לקצבת נכות. מילוי הטופס והגשתו כמה שיותר מוקדם יאפשרו לכם ליהנות מפטור ממס מהרגע הראשון, מהתחלת התשלום של הקצבה. עם זאת, חשוב להדגיש כי אם עבר מרגע שאושרה הקצבה, עדיין ניתן להגיש את הטופס, בהקדם האפשרי.

תהליך הטיפול בטופס הוא כזה:

1. אם עדיין אין את הטופס ברשותכם, תוכלו להשיג את טופס 1516 באתר רשות המיסים או דרך פקיד השומה.
2. הקפידו למלא את כל הפרטים, מספר תעודת זהות, פרטי הקצבה, מתי חל תאריך תחילת הזכאות לקצבת נכות.
3. חשוב שתצרפו את כל המסמכים הנדרשים, למשל אישור על קבלת קצבת נכות, אישור אחוזי הנכות.
4. את הטופס המלא יש להגיש לפקיד השומה פיזית, לשלוח בדואר, או להעבירו באמצעות מייצג מורשה כגון יועץ מס, רואה חשבון או עו"ד.

לפני שליחת הטופס ודאו כי כל הפרטים האישיים והכתובת מדויקים ותואמים לרשום בביטוח הלאומי.  יש לפרט את כל מקורות ההכנסה שלכם, לרבות קצבאות והכנסות מעבודה, אם ישנן. אל תשכחו לחתום על הטופס ולציין את התאריך. בנוסף למסמכי הביטוח הלאומי, מותר לצרף מסמכים רפואיים רלוונטיים.

טיפים מהמומחים של קבוצת ג'סטיס למיצוי זכויות לגבי טופס 1516

שימו לב, אם לא הגשתם את הטופס מיד עם תחילת קבלת הקצבה, ניתן להגיש בקשה לקבלת החזר מס רטרואקטיבי עד 6 שנים. אם חל שינוי במצבכם הרפואי ואחוזי הנכות עלו, ניתן להגיש טופס 1516 מעודכן. אם נתקלתם בבעיה, תוכלו להיעזר ברואה חשבון, יועץ מס וחברה המתמחה בהגשת תביעות ביטוח לאומי. שימו לב כי תקנות מס חדשות עשויות לשנות את תנאי הזכאות והטבות המס המגיעות. מומלץ – שימרו עותקים מכל טופס ושל כל התכתובות עם רשות המיסים והביטוח הלאומי.

לסיכום, טופס 1516 הוא מרכיב מרכזי במיצוי זכויותיהם של מקבלי קצבת נכות שהוכרו עם נכות גבוהה. הגשה כראוי יכולה לחסוך לכם כסף רב ולעזור בשיפור המצב הכלכלי שלכם ושל המשפחה שלכם. זכרו כי מיצוי זכויות מתבסס על יוזמה שלכם, אם לא תעשו זאת, תפסידו חלק גדול מזכויותיכם. פנו אלינו למידע נוסף ונשמח לעזור.